免费depot券商Smartbroker简介以及如何申请账户

Smartbroker是wallstreet-online德国华尔街在线在2019年新成立的一个免账户管理费的在线券商,提供一般券商Depot所有的服务,可交易的产品繁多,而又能保证低廉的交易费用。这家券商的成立,可以说完美地填补了Flatex宣布收取账户管理费之后的市场空缺。

谁是Smartbroker

Smartbrokerwallstreet-online德国华尔街在线在2019年新成立的一个免账户管理费的链接券商,提供正常券商Depot所有的服务,而又能保证低廉的交易费用。

虽然Smartbroker是在2019年才成立的,但是德国华尔街在线实际上已经平稳运营了自己的基金交易平台fondsdiscount很多年了。不过这个平台可交易的品种限制比较多,所以应华尔街在线论坛用户的要求,它才又成立了这个全方面的交易平台Smartbroker。所以我估计,Smartbroker虽然是个新秀,但它的运营能力是没问题的,

和其他免费券商比较如何?

目前在德国能够在费率上和Smartbroker有得比较的就是我在《免费券商depot对比》里面列出来的几个了,那么Smartbroker和它们比较如何呢?

我在那篇文章里面比较的几个券商可以按照交易方式分成两类,分别是Trade Republic和“其他券商”。

首先Smartbroker属于其他券商,所以不应该直接和Trade Republic进行对比。Trade Republic虽然价格便宜到反人类的1欧元一次交易,距离完全免费只剩下一步之遥了,但在这个券商账户里,用户只能选择通过它的场外合作商Lang & Schwarz进行交易。

我通过其他券商的账户观察过几次Lang & Schwarz的基金报价,初步看起来价格非常公允,真的可以和德意志交易所的xetra平台有得一拼,但是在极端市场情况下,Lang & Schwarz这家场外交易所是否依然能够好用就说不好了。可你对Trade Republic的缺点完全能够容忍,那也完全可以直接选择它。

Smartbroker和其他几家券商一样,都是支持在多家交易所进行选择的,其中也包括Lang & Schwarz,所以我认为不应该把Smartbroker直接和Trade Republic进行对比。

在和另外几家券商的对比中,在对比交易费上和交易种类时,Smartbroker显然是能够轻松获胜的。不过这也不能说Smartbroker就是你的不二选择。正如我一直以来的观点,选择哪家券商应该根据自己的个人交易特点。虽然德国华尔街在线有着多年运营基金交易平台的经验,但它也是第一次运营自己的全方位券商服务。如果你对稳定性可靠性要求更高,也许更应该考虑DKB或者Comdirect。否则真的应该考虑以下Smartbroker

和Trade Republic一样便宜

从2020年5月开始,通过Smartbroker可以在慕尼黑交易所旗下的Gettex免费交易(交易额大于500欧元时免费),另外还可以在Lang & Schwarz交易所的交易费只有1欧元(仅限交易额大于500欧元时)。这样Smartbroker就把自己的交易费用降低到了和号称免费的Gratisbroker(只能通过Gettex交易)和号称交易费只有1欧元的Trade Republic(只能通过Lang & Schwarz交易)的同一个水平。

Smartbroker的基金产品和费用

总体来说,在不考虑交易的情况下,之所以Smartbroker被我称为免费券商,是因为它的账户管理费是免费的,另外它的结算账户Verrechnungskonto也是免费的,只有当用户的现金在自己的整体持仓比例超过15%的情况下,才会对Verrechnungskonto中的现金收取罚息。所以不要在它家放太多现金。

除了各种股票、债券、各种衍生品外,Smartbroker可以交易的基金就多达18000种,在德国范围内,绝对是一骑绝尘了。我个人不喜欢投资个股,主要研究懒人基金定投,所以这里我也只把在它家进行ETF指数基金定投的费用分为“定投”和“手动交易”两种情况进行分析。

可定投基金产品及其费用

账户管理费:免费
可定投ETF数量:超过600
可定投ETF中可以免费的数量:超过295
参加免费定投的基金公司:Amundi, Xtracker 和 Lyxor

可定投ETF中其他非免费基金的手续费:定投金额的0.2%(最低0.8欧元)

最低定投金额:25欧元
可用定投日期:每月,每2个月,每季度,每半年。
是否可以自动从第三方关联账户扣款:是

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手动交易基金的费用

手动购入/卖出ETF手续费:

慕尼黑交易所旗下的gettex:0欧元(500欧元以上的订单)4欧元(500一下的订单)

场外交易所Lang & Schwarz:1欧元起(仅限500欧元以上的订单)4欧元(500一下的订单)

其他德国国内交易所:一律4欧元

外国交易所:9欧元+额外的交易所费用

如何申请

点击下面图片之后,点击“Jetzt Depot eröffnen”即可进入下一步。

第一步里需要选择是一个人的单人账户还是夫妇共同账户,然后填写一点儿自己的最基本信息。

第二步则是更多详细的个人信息,注意出生地一定要和护照上一样。

填写完上面的信息之后,点weiter就是填写自己是不是有交易各种衍生品的经验的信息,这里照实填写即可。最后完全填写完之后,会要求你下载几个文件。结束申请之后,还有收到一封电子邮件的确认信和邮局身份验证Post-Ident的链接。打印出身份验证的纸带着身份证去邮局或者在线验证即可完成开户。

Smartbroker总结

ETF总数量以及可以免费定投的ETF数量都是在德国免费券商界非常拔尖的,买入和卖出的交易手续费比OnVista和Flatex还低廉。不过便宜也不是没有代价的,就是此账户只适合愿意折腾的朋友,或者打算进行量化交易的朋友,因为现金账户如果有太多的现金的话目前需要支付罚息(现金在自己的整体持仓比例超过15%的情况下),这意味着用户应该只在买入前转入现金,在卖出后马上再转出。

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作者:Dr. Rich 财富德国 (转载请获本人授权,并注明作者与出处)

本文只是博主个人观点,不构成投资建议,本人不承担据此操作产生的后果!

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39 评论

  1. Dr.Rich先生您好!我看到Smartbroker价目表里第一项Wertpapierverwahrung und Depot-Führung要0,07% vom Depotwert, mindestens 50 EUR。这个是说持有的所有证券包括基金都要每年收万分之7的费用吗?这项费用其它几个券商普遍都有吗?您觉得用它还划算吗?谢谢!

    • 你看得很仔细哈,你看到的是DAB银行价目表,也就是实际为smartbroker做资管的银行,但实际上这个-0.07%并不对smartbroker的客户收取。smartbroker只对现金账户超过总资产15%的部分收负利率,这个我这文章里也说了。

  2. 大大还是想来咨询一下,我仔细看了Auftragsdetails,是这么显示的:
    Wertpapier:ISHSIV-MSCI CHINA A DL A
    Gesamtbetrag:54,81 EUR
    Anzahl:9,0000 Stück
    Kurs:5,11 EUR
    Kurswert:45,99 EUR
    Provision:8,82 EUR
    Handelsplatz:Frankfurt (EDF)
    Orderart:Billigst
    所以这个8.82的佣金是咋算的呢,我以为手续费就是4欧一次,而且这个provision加在了Kurs的价格里,显示我是6.09欧买入的。
    小白求大大解答下,非常感谢了!!!

    • 4欧元是Smartbroker收的,交易所和结算中心还另外收,一般也就2欧元。法兰克福交易所不是给散户用的,特别贵,所以如果要用交易所,最好用Xetra。或者直接场外交易,用tradegate或LS。

  3. 感谢Dr. Rich大大的分享!!三月开了smartbroker,昨天试水第一次交易,买了50欧的MSCI China A ETF,但是实际操作的时候还有有点困惑。
    问一个非常小白的问题~ 我是收市以通过smartbroker在法兰交易所买的,我明明看到的时候是5欧左右的Kurs,不知道为什么买入以后,第二天看变成了6欧买入,瞬间Gesamt就跌了16%,50欧变成40欧。我看了这支ETF的历史数据都没有到6欧啊,不知道这个6欧是咋回事呀~

    • 我没遇到过你这种情况,不直接看也很难搞清楚具体怎么回事。手动买的时候一定一定要用限价单Limit Order,要不然就会有风险。

      • 好的这个我确实没注意也没太懂T T我选的是Billigst,可能是这个原因。。。
        BTW现在ishare 也不能免费定投了,只有这仨可以(Amundi, Lyxor und Xtrackers)
        再次感谢大大的分享,投资小白受益匪浅!

  4. 您好!想请问关于smartbroker的三个月免罚息,这样操作是否会被收取罚息:例如4月1日转入远超过depot资产的现金,设置limit order等待时机买入,如果没有购买成功,7月1日到期之间把所有现金转出。7月1日之后再转入新的现金,重新设置limit order。

    谢谢!

    • 好的这个我确实没注意也没太懂T T我选的是Billigst,可能是这个原因。。。
      BTW现在ishare 也不能免费定投了,只有这仨可以(Amundi, Lyxor und Xtrackers)
      再次感谢大大的分享,投资小白受益匪浅!

  5. 1.请问我如果长期持有股票的话 是有其他费用么?
    2. 我不是很懂 如果我看到的股票 Börse:FRA 请问这个手续费算哪个?
    3. 你说到他们的现金存款不能超过15% 那么 提线费用大概是多少?
    4. 德国的中国留学生可以操作么
    谢谢

    • 1,没有其他费用
      2,具体费用得执行的时候才能看出来,因为有的费用是浮动的,但你确认执行前它会给你完全显示出来,总体也就是7欧元左右。另外小投资者在法兰克福交易不太好,那是专门给机构的,最好通过xetra或者tradegate
      3,提现不收费
      4,可以

    • 这个问题我也不知道了,我也是中国护照,并没有问题啊,打个电话问问客服?

  6. 我在etoro登入资料的时候,输入中国护照号码,结果系统告诉我说只有美国人才能开户。但ETORO天天在德国做广告,肯定德国人可以开户啊。很奇怪。

  7. smartbroker上搜到的美国小股票,想买的话跳出一个对话框,说不在他们的平台之内,要注意风险。这种收费也是0.2%么?

    • 0.2%是定投的手续费,直接买的话是德国的交易所一口价4欧元,外国交易所9欧元,另外外加一丁点的交易所费用。具体多少钱,你下订单之前,它会给你详细列出来的,不用怕

      • 多谢多谢!Smartbroker比较讨厌的一点是看不到图表和当前的价格,得自己别处去搜。还是我没找到?!

        • 原来通过DAB登录还能看到更多的信息,最近不知道发生了什么,登陆不了了,我也没找到其他方法

  8. 您好,请问如果只买美股最好能带期权的话,有什么好的推荐吗,目前用的comdirect感觉不太好用。

    • 据我所知,德国本土券商只有onvista可以交易期权,交易期权比较复杂,需要券商在期权交易所有席位。我推荐你看看我券商对比文章最下面的几个盈透的代理。

      • 非常感谢,那如果不买期权只买美股的话,这几个盈透的代理商和trade republic怎么取舍呢。

        • 盈透的几个代理虽然在德国,盈透也是全球最大的券商之一,但不管怎么说背后的盈透也是个德国外的券商,其中必然有些风险,最差的情况是,出了问题找谁呢?德国政府管不了外国的事儿啊。所以如果不是真的非常热爱那些小众美股,我会倾向于推荐用德国本土的券商,安全第一。包括trade republic在内的德国券商的一个问题是,几乎只能投资流动性非常好的股票,比如那些有名的大公司。小公司即便能买,买卖差价可能也不小。要是纠结的话,也可以两个都开户呀,反正都是免费的,也不会像Girokonto那样有Schufa记录,完全可以试一试哪个更适合自己。小孩儿才取舍呢,成年人都要(手动坏笑)

  9. 你好,Dr.Rich先生,请问在奥地利使用Smartbroker,税务问题需要自己申报吗?
    谢谢!

    • 你好,我不太了解奥地利的税务情况。我总结的这几家depot,很多都有奥地利的分支机构,比如DKB,我推荐你直接在奥地利的分支开户。但smartbroker在奥地利还没有分支机构。

  10. 您好,请问用smartbrocker在美国股市平台交易,例如USA (NYSE, NASDAQ)等,手续费高吗?

    • 美国的交易所是万分之6,最少25美元。要是去那边交易,建议你考虑下我这文章最下面几个盈透的德国代理。

  11. 非常感谢您, 请问如果在已经有一个depot账户的情况下想在smartbroker开另一个账户的话账户费用会增加吗?报税时候会很麻烦吗?

    • 每一家券商都单独收费呀,开几个都不互相影响。还是你已经有smartbroker账户了,然后还想在它家再开一个?

  12. 请问如果想享有1600 的免税额度是必须开夫妻账户吗?还是单人账户但包税时候双方签字就好?谢谢

    • 夫妻可以把免税额放在一起加在单人账户上,Freistellungsauftrag上有相关选项的

  13. 你好,Dr.Rich先生,请问comdirect和trade republic的depot账户对现金存款有15%的限制吗?会不会罚息?
    因为德国银行的糟糕转账系统,我不得不多存点钱在depot里面,但我又害怕存多了会被罚息。
    另外trade republic的国外股票交易也是一次1欧元且没有手续费吗?

    谢谢!

    • 你说的这两家没有罚息,不过建议你不要在里面放超过10万欧。trade republic不管什么股票都是1欧元

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