免费depot券商Smartbroker简介以及如何申请账户

Dr. Rich发布

谁是Smartbroker

Smartbrokerwallstreet-online德国华尔街在线在2019年新成立的一个免账户管理费的链接券商,提供正常券商Depot所有的服务,而又能保证低廉的交易费用。这家券商的成立,可以说完美地填补了Flatex宣布收取账户管理费之后的市场空缺。

虽然Smartbroker是在2019年才成立的,但是德国华尔街在线实际上已经平稳运营了自己的基金交易平台fondsdiscount很多年了。不过这个平台可交易的品种限制比较多,所以应华尔街在线论坛用户的要求,它才又成立了这个全方面的交易平台Smartbroker。所以我估计,Smartbroker虽然是个新秀,但它的运营能力是没问题的,

和其他免费券商比较如何?

目前在德国能够在费率上和Smartbroker有得比较的就是我在《免费券商depot对比》里面列出来的几个了,那么Smartbroker和它们比较如何呢?

我在那篇文章里面比较的几个券商可以按照交易方式分成两类,分别是Trade Republic和“其他券商”。

首先Smartbroker属于其他券商,所以不应该直接和Trade Republic进行对比。Trade Republic虽然价格便宜到反人类的1欧元一次交易,距离完全免费只剩下一步之遥了,但在这个券商账户里,用户只能选择通过它的场外合作商Lang & Schwarz进行交易。

我通过其他券商的账户观察过几次Lang & Schwarz的基金报价,初步看起来价格非常公允,真的可以和德意志交易所的xetra平台有得一拼,但是在极端市场情况下,Lang & Schwarz这家场外交易所是否依然能够好用就说不好了。可你对Trade Republic的缺点完全能够容忍,那也完全可以直接选择它。

Smartbroker和其他几家券商一样,都是支持在多家交易所进行选择的,其中也包括Lang & Schwarz,所以我认为不应该把Smartbroker直接和Trade Republic进行对比。

在和另外几家券商的对比中,在对比交易费上和交易种类时,Smartbroker显然是能够轻松获胜的。不过这也不能说Smartbroker就是你的不二选择。正如我一直以来的观点,选择哪家券商应该根据自己的个人交易特点。虽然德国华尔街在线有着多年运营基金交易平台的经验,但它也是第一次运营自己的全方位券商服务。如果你对稳定性可靠性要求更高,也许更应该考虑DKB或者Comdirect。否则真的应该考虑以下Smartbroker

和Trade Republic一样便宜

从2020年5月开始,通过Smartbroker可以在慕尼黑交易所旗下的Gettex免费交易(交易额大于500欧元时免费),另外还可以在Lang & Schwarz交易所的交易费只有1欧元(仅限交易额大于500欧元时)。这样Smartbroker就把自己的交易费用降低到了和号称免费的Gratisbroker(只能通过Gettex交易)和号称交易费只有1欧元的Trade Republic(只能通过Lang & Schwarz交易)的同一个水平。

Smartbroker的基金产品和费用

总体来说,在不考虑交易的情况下,之所以Smartbroker被我成为免费券商,是因为它的账户管理费是免费的,另外它的结算账户Verrechnungskonto也是免费的,只有当用户的现金在自己的整体持仓比例超过15%的情况下,才会对Verrechnungskonto中的现金收取罚息。所以不要在它家放太多现金。

除了各种股票、债券、各种衍生品外,Smartbroker可以交易的基金就多达18000种,在德国范围内,绝对是一骑绝尘了。我个人不喜欢投资个股,主要研究懒人基金定投,所以这里我也只把在它家进行ETF指数基金定投的费用分为“定投”和“手动交易”两种情况进行分析。

可定投基金产品及其费用

账户管理费:免费
可定投ETF数量:超过600
可定投ETF中可以免费的数量:超过295
参加免费定投的基金公司:Amundi, iShares,Xtracker und Lyxor

可定投ETF中其他非免费基金的手续费:定投金额的0.2%(最低0.8欧元)

最低定投金额:25欧元
可用定投日期:每月,每2个月,每季度,每半年。
是否可以自动从第三方关联账户扣款:是

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手动交易基金的费用

手动购入/卖出ETF手续费:

慕尼黑交易所旗下的gettex:0欧元(500欧元以上的订单)4欧元(500一下的订单)

场外交易所Lang & Schwarz:1欧元起(仅限500欧元以上的订单)4欧元(500一下的订单)

其他德国国内交易所:一律4欧元

外国交易所:9欧元+额外的交易所费用

如何申请

点击下面图片之后,点击“Jetzt Depot eröffnen”即可进入下一步。

第一步里需要选择是一个人的单人账户还是夫妇共同账户,然后填写一点儿自己的最基本信息。

第二步则是更多详细的个人信息,注意出生地一定要和护照上一样。

填写完上面的信息之后,点weiter就是填写自己是不是有交易各种衍生品的经验的信息,这里照实填写即可。最后完全填写完之后,会要求你下载几个文件。结束申请之后,还有收到一封电子邮件的确认信和邮局身份验证Post-Ident的链接。打印出身份验证的纸带着身份证去邮局或者在线验证即可完成开户。

Smartbroker总结

ETF总数量以及可以免费定投的ETF数量都是在德国免费券商界非常拔尖的,买入和卖出的交易手续费比OnVista和Flatex还低廉。不过便宜也不是没有代价的,就是此账户只适合愿意折腾的朋友,或者打算进行量化交易的朋友,因为现金账户如果有太多的现金的话目前需要支付罚息(现金在自己的整体持仓比例超过15%的情况下),这意味着用户应该只在买入前转入现金,在卖出后马上再转出。

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作者:Dr. Rich 财富德国 (转载请获本人授权,并注明作者与出处)

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