你想成为什么样级别的指数基金投资者

指数基金投资者还是可以分为好几个级别,你想成为什么级别的呢?想要开始投资指数基金,博主认为最最基本的知识就是现代资产配置理论。了解了这个理论之后,基本上就可以开始投资了,这个时候可以考虑是否想进一步学习了,其实我并不觉得每个指数基金投资者都需要学习太深入的,你想成为什么级别的呢?

想要开始投资指数基金,博主认为最最基本的知识就是现代资产配置理论。了解了这个理论之后,基本上就可以开始投资了,这个时候可以考虑是否想进一步学习了,其实我并不觉得每个指数基金投资者都需要学习太深入的指数,但是指数基金投资者还是可以分为好几个级别,你想成为什么级别的呢?

普通投资者

如果把投资指数基金和电脑操作系统做比较,那么学习过现代资产配置之后,你就相当于学会了开关机,学会了鼠标键盘的用法,这时候如果你只是想用电脑进行最基本的操作,那么其实你大可以去使用windows或者mac os。

他们都不需要你太了解背后的原理,不过你也得忍受有些私人定制功能无法实现,另外你还得花更多的价格去买它。指数基金的有些解决方案就相当于windows或者mac os,它们就是资产配置型ETF基金比如ARERO或者智能投顾Robo-Advisor

进阶投资者

有些学习电脑知识的朋友可能想进一步学习一点儿进阶的知识,来进行一些个人定制,但是也不用太多,浅尝则止即可,这时他们可能会选择面向大众的Linux版本,比如Ubuntu。虽然它不像windows或者mac os那么容易,但是门槛也不高。

这些操作系统对应的投资产品就是最单纯的全球指数基金,比如MSCI ACWI或者MSCI World+Emerging, 又或者其他的全球指数。这时你需要自己判断需要多大比例的风险资产,来适合自己的风险级别。这个级别的投资者不应该进行择时、选股或者选择重仓特别的行业/国家/因子。

高级投资者

最后有少数的朋友学习的兴趣很大,他们希望像黑客一样使用各种需要进行大量配置的Linux版本。这对应的就是更加高阶的投资技巧。

由于他们学习了更多的知识,有了更多的经验,也许他们会自己用更多的区域性的指数基金组成自己的全球指数,也许他们会使用因子投资,也许他们会使用估值来动态配置资产,也许还会用趋势跟踪来规避风险。

他们也许能通过更高超的技巧获得超额收益,但是也可能因为技术问题或者运气问题把事情搞砸。

所以你想成为哪个级别的指数基金投资者呢?


作者:Dr. Rich 财富德国 (转载请获本人授权,并注明作者与出处)

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