德国Depot券商Trade Republic介绍

Trade Republic是一家德国本土的券商,主打的是费用超级低,它家比较特别的是整洁的手机App。手动购买只收取每笔交易1欧元手续费,定投ETF更是免手续费。Trade Republic曾经只能手动买入,最近刚刚宣布已经实现了ETF定投的功能,而且完全免费,而且保证未来也免费。

Trade Republic是一家德国本土的券商,它家比较特别的是目前只能使用手机App交易(创始人表示未来会推出网页版)。主打的是费用超级低,手动购买只收取每笔交易1欧元手续费,而定投ETF更是免手续费

申请Trade Republic的免费券商账户

微信内直接打开可能不好用如果你是在微信内打开的本页面,请点击浏览器右上角三个点,然后选择”用浏览器打开”

简介

Trade Republic并非传统券商,而且存在的历史很短,不过成长速度非常快。目前只能使用手机app交易,曾经只能手动买入,刚刚宣布已经实现了ETF定投的功能,而且完全免费。

目前它家的手动交易费用是一律象征性的1欧元,而定投ETF更是完全免费。根据对他们的采访,他们是通过把一般银行券商必须通过人力进行的操作自动化了,所有可以极限压低交易费用。

一个需要注意的点是,通过Trade Republic目前无法在传统交易所如法兰克福或者Xetra交易,而只能通过场外交易平台LS Exchange。它们的盈利模式是通过交易平台的返点,关于这一点,有一点儿利益冲突嫌疑(不过其他传统券商在这一条上也差不多)。

Trade Republic宣传它们平台的买卖差价是和德国最大的交易平台Xetra看齐的,关于这一点,目前没看到太多第三方的验证结果,不过根据博主的读者反馈,它家的价格和别的地方看到的交易价格几乎一直差不多,博主对于它家能提供的买卖差价,还持有保留意见,会继续进行观察。

如果只是想开个券商账户感受一下证券交易,试一试是不是自己适合投资,那么Trade Republic这个券商可能是比较适合你的了,因为反正不交易就没有费用,由于超低费用可以只用小额的投入试试水

对于使用买入-持有策略的朋友,不太推荐使用这家券商,而是推荐使用其他历史比较长的老牌券商,比如comdirect或者DKB等,具体选择哪家,还得看个人需求。主要是因为历史太短了,未来如果经营不善,可能给我们带来不便(当然直接经济损失几乎是不可能有的)。

对于考虑使用趋势跟踪策略或者打算偶尔随便玩儿玩儿,比如忽然想短期投机一下的朋友,这个券商的超低交易费用,还是极具吸引力的。

申请Trade Republic的免费券商账户

关于该券商的安全性,投资者的券商账户是直接保管在Trade Republic的,它又通过和HSBC汇丰银行合作来保管投资者的证券,德国的保管地一般是德意志交易所法兰克福的服务商Clearstream。(其实每家券商都差不多,倒是不必担心资产会丢失)而由于Trade Republic还没有完全的银行牌照,客户还未用于投资的现金是保存在它的合作伙伴solarisBank 的托管账户之中。而现金的保障则是和其他德国银行一样,至少每个客户10万欧元。

如何开通账户

开通Trade Republic的账户是非常简单的,不过前提条件是你有ios或者安卓的手机(估计每个德国华人都有)。

如果你是用手机打开的本文,那么只需要点击这里打开Trade Republic券商账户的网页,然后点击“Jetzt Depot eröffnen”即可打开App的安装界面了。如果你是通过电脑打开的本文,那么只需要点击这里打开Trade Republic券商账户的网页,然后同样点击点击“Jetzt Depot eröffnen”之后输入自己的手机号,就可以接收到App的安装地址,安装即可。

安装好App之后只需要根据App里面的提示一步一步安装就行,另外安装好之后也可以以后再决定是否继续注册,非常方便。

由于这个券商反正也不收管理费什么的,如果想尝试一下,或者对交易本身感兴趣,博主觉得下载一个APP还是非常值得的。如果有什么问题或者经验甚至想吐槽,欢迎在本文下面留言!!

主要费用结构和特点总结

账户管理费:免费

可投资ETF和股票数量:超过8500个

可定投ETF数量:超过1500个

可投资衍生品:超过4万个

可使用交易平台:LS Exchange

手动买入:1欧元

ETF定投:免费

申请Trade Republic的免费券商账户

定投

可定投ETF数量:超过1500个

可定投ETF手续费:免费(根据采访,也会一直免费

什么基金公司的ETF可以定投:曾经只有iShares安硕的ETF可以定投,从2021年2月开始,Trade Republic 又增加了WisdomTree、DWS、 Amundi 和 Lyxor的ETF

定投金额区间:10-5000欧元

定投间隔设置:半个月、1个月、1个季度

定投合约是否可以修改:随便修改

Trade Republic如何保证定投ETF的买入价格比较好:Trade Republic只在德国交易所XETRA和美国交易所营业时间执行定投订单(具体执行时间根据具体ETF产品而定)

注意

微信内直接打开该券商的页面,可能不好用,如果用微信打开,请点击浏览器右上角三个点,然后愿意”用浏览器打开”

有的朋友用电脑申请的时候,遇到选择国籍后无法继续的情况,如果有这种情况,是它网页的bug,不用怕。我们可以通过以下两个方式解决:

1. 换一个浏览器
2. 用手机重新打开我这个页面(google搜索”财富德国 trade republic”),点击上面的链接申请

注意!

Trade Republic只保证在德国最大的电子交易所Xetra开门时间能够提供优质的买卖价格,其它时间就无法保障了。所以尽量只在Xetra开门时间交易。关于这一点,我在《晚上不要用Trade Republic交易》里面有详细说明!如果只是定投,那就不用关心这一点了,因为定投反正也是在Xetra开门的时候才会自动执行的。

申请Trade Republic的免费券商账户

有几个朋友反应这家券商不太稳定,在市场波动很剧烈的时候,有可能会无法交易。另外这家券商应对特殊情况的能力可能无法让人满意,比如TUI公司在2021年1月的发行新股,Trade Republic的处理方法给很多投资者造成了实际的困扰。

作者:Dr. Rich 财富德国 (转载请获本人授权,并注明作者与出处)

本文只是博主个人观点,不构成投资建议,本人不承担据此操作产生的后果!

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11 评论

  1. 您好,想请问一个问题,在trade Republic 的客户端app中我只能看到Kaufen的选项,是不是不能直接做空?

  2. 您好,花了还几天研究您的文章,获益良多,持续关注,非常感谢!想问一个问题,就是trade republic 里面貌似有些股票找不到,但是确实是在纳斯达克上市了,比如理想汽车,请问这是什么原因造成的,感谢🙏

    • 多谢关注!!纳斯达克是美国的一个交易所。比如理想汽车,如果想在其他交易所交易,前提条件是有机构把它带过来,你可以相应的对比思考“怎么在德国买到中国红糖这个问题”。trade republic只提供了德国ls一个交易所,如果没有做市商在这个交易所提供你想买的证券,那就是买不到的。在德国的交易所并不能买到全球所有的股票。

  3. 謝謝分享!想請教個問題,在做direct trade時,Einsteigenkosten 或Aussteigenkosten 會出現很大差異,有時其它歐股或美股會高達3%,您是否知道這個費用是怎麼計算的?為何時高時低?平台的交易手續費是否已經包括在這個費用裏面?非常感謝

    • 这个费用如果按比例算的,就有可能上下浮动。这取决于你你用的券商是什么收费模型。比如你用这个trade republic的话,比如是收费1欧元,你买100欧元的股票,这两个费用都是1%,但是你买25欧元的股票,费用就是4%了

      • 謝謝回復,已經搞清楚了,這個費用包括了 provision 和 Fremde Dienstleitungskosten, 屬於全部手續費,由銀行收取的第三方服務費用,是直接算在执行价格裏的。德意志銀行費用真的很高啊……我查過上萬歐元的交易,百分比也是沒有太大變化的

  4. 首先谢谢你的分享,这几天一直要看你的网站收获很多。作为完完全全的新手,今天我注册了Trade Republic。之后的步骤眼中看到Preis- und Leistungsverzeichnis, 里面列举了很多文件名和相应的收费。我对这些文件代表的含义不是很清楚,不知道哪些文件今后会需要。如果有可能的话能不能写一篇文章具体讲讲,作为第一次在德国买ETF,需要做哪些准备。 列如每年报税的时候是不是需要另外的Jahressteuerbescheiniung, 还比如800多的免税额度是和银行申请还是和Trade Republic申请, 又或者处了25%的税以外需不需再付其他的税,还是其余的税基金公司统一收走了。听说德国买Xetra Gold 一年以上是steuerfrei的,他免的是那一部分税,还是所有的税? 不好意思一下子提了这么多问题:) 祝好!

    • 价格表里都是提供的服务相应的价格,我没明白你说的是什么文件。买基金不需要准备什么,买就是了,关于怎么买,我在一篇文章里面有描述,站内搜索”如何通过券商购买”。Jahressteuerbescheiniung你的银行会每年给你提供的,不用自己操心。免税额你自己随便分配。假如你反正也会报税,不去考虑免税额也行,报税的时候能把多交的要回来。黄金免税指的是你交易的时候获利需要缴纳的资本利得。

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